Η Citi παρακολούθησε τα αποτελέσματα των πελατών που άκουγαν τις συμβουλές τους και όσων δεν το έκαναν

2024 Συγγραφέας: Ethan Spencer | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 09:03

Πολλοί άνθρωποι ζητούν συμβουλές από τους οικονομικούς διευθυντές τους. Αποδεικνύεται ότι μία από τις μεγαλύτερες παγκόσμιες τράπεζες αποφάσισε να παρακολουθήσει ποιος άκουσε τις συμβουλές τους και ποιος δεν το έκανε. Περίπου ένα χρόνο πριν, ο David Bailin ανέλαβε καθήκοντα παγκόσμιου κεφαλαίου επενδύσεων στη Citi Private Bank. Ήταν περίεργος για το κατά πόσο υπήρξαν διαφορές στην απόδοση των χαρτοφυλακίων των πελατών με βάση το αν άκουγαν τις συστάσεις της τράπεζας ή όχι. Η Citi Private Bank διαθέτει περιουσιακά στοιχεία ύψους 460 δισ. Δολ. Και οι πελάτες της έχουν λογαριασμούς με τουλάχιστον 25 εκατ. Δολάρια.

Το πείραμα του Bailin απέδειξε ότι πλήρωσε για να ακούσει. Οι πελάτες που ακολούθησαν τις γενικές συστάσεις της Citi για τη διάθεση περιουσιακών στοιχείων ήταν καλύτεροι από αυτούς που δεν το έκαναν. Στην πραγματικότητα, τα χαρτοφυλάκιά τους υπερέβαιναν εκείνους που δεν έκαναν με 200-300 μονάδες ετησίως. Αυτό οδήγησε τον Bailin να καταλήξει στο συμπέρασμα ότι οι πελάτες της Citi Private δεν είναι τόσο αρκετά παγκοσμίως όσο και ότι δεν ακολουθούν τις συμβουλές κατανομής περιουσιακών στοιχείων για μεγάλο χρονικό διάστημα.

Η αποστροφή προς τις ξένες επενδύσεις οφείλεται εν μέρει στους φόβους μιας παγκόσμιας οικονομικής κατάρρευσης παρόμοιας με το 2009. Αλλά αυτό είναι περιορισμένη σκέψη. Το γεγονός είναι ότι οι περισσότερες ύφεσες είναι περιφερειακές, όχι παγκόσμιες. Ένα παράδειγμα αυτού είναι η πτώση των βασικών εμπορευμάτων το 2015 που πλήττει αρκετούς εξαγωγείς της Λατινικής Αμερικής, στέλνοντας τις αγορές τους σε πτωτική πορεία περίπου 31% σε διάστημα ενός έτους. Ο παγκόσμιος αντίκτυπος κατά την ίδια χρονική περίοδο ήταν μόλις 1,8%.

Η μόνη στιγμή που μειώθηκε το μεγαλύτερο μέρος του κόσμου την ίδια στιγμή ήταν το 2009 και ο Β 'Παγκόσμιος Πόλεμος.

Το μάθημα εδώ; Διαφοροποίηση με παγκόσμιες επενδύσεις. Μην κολλάτε μόνο σε όσους βρίσκονται στην πατρίδα σας. Και ακούστε τις συστάσεις των ανθρώπων που πληρώνετε για να διαχειριστείτε τα χρήματά σας.