Τα 10 μεγαλύτερα σχέδια Ponzi στην ιστορία

2024 Συγγραφέας: Ethan Spencer | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-17 09:03

Για πολλούς, ο όρος "Σχέδιο Ponzi" είναι συνώνυμος με τον Bernie Madoff. Αλλά η κακή πρακτική της δόλιας επένδυσης ήταν στην πραγματικότητα εδώ και περίπου έναν αιώνα. Τα προγράμματα Ponzi έχουν επηρεάσει ο καθένας από τα αστέρια του Χόλιγουντ σε δισεκατομμυριούχους, στους ηλικιωμένους που ζουν με σταθερό εισόδημα. Σε αντίθεση με τις περισσότερες απάτες, οι οποίες φέρουν ορισμένα σφραγίσματα - αδιάφορες τακτικές πωλήσεων, απίθανο βιογραφικό των ανθρώπων που τις διαπράττουν, μια γενική αίσθηση ότι κάτι δεν είναι σωστό, κλπ. - Τα προγράμματα Ponzi διευθύνονται συνήθως από μερικούς πολύ λαμπρούς επιχειρηματίες που γνωρίζουν καλά έλλειψη βιωσιμότητας των συστημάτων τους. Αυτά τα 10 προγράμματα Ponzi δεν είναι μόνο τα μεγαλύτερα, αλλά μερικά από τα πιο συγκλονιστικά όλων των εποχών:

Charles Ponzi

Ο Charles Ponzi είναι ο άνθρωπος για τον οποίο ονομάστηκε η απάτη, προφανώς. Στη δεκαετία του 1920, ο Ponzi δεν το είπε τολμηρά, αλλά ΠΡΟΩΘΗΚΕ τους επενδυτές του ότι θα έβλεπαν 50% απόδοση των χρημάτων τους σε 45 σύντομες μέρες. Αν μπορούσαν να παραμείνουν για 90 ημέρες, θα διπλασίαζαν την αρχική τους επένδυση. Και σε ποια ήταν αυτή η επαναστατική επένδυση; Τα διεθνή ταχυδρομικά δελτία που ο Ποντζής δεν είχε ποτέ ενοχληθεί να αποκτήσει. Ο Πόνζι έγινε εκατομμυριούχος έξι μήνες, κερδίζοντας 15 εκατομμύρια δολάρια. Όταν πιάστηκε ένα χρόνο αργότερα, οι φτωχοί επενδυτές του πήραν μόνο 5 εκατομμύρια δολάρια πίσω. Ο Πόνζι κατηγορήθηκε με 86 απειλές ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και καταδικάστηκε σε πέντε χρόνια σε ομοσπονδιακή φυλακή. Ενώ ήταν στη φυλακή, διώχθηκε για δεύτερη φορά στη Μασαχουσέτη. Ο Ponzi υποστήριξε ότι αυτό ήταν διπλός κίνδυνος, ο οποίος έστειλε την περίπτωσή του μέχρι το Ανώτατο Δικαστήριο. Ο SCOTUS τον καταδίκασε σε επτά έως εννέα χρόνια σε κρατική φυλακή. Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι, από τη στιγμή που ο Ponzi ήταν έξω από τη φυλακή, κατάφερε να δημιουργήσει μια άλλη απάτη στην οποία πωλούσε ακίνητη περιουσία που ήταν LITERALLY υποβρύχια. Έστειλε ξανά στη φυλακή. Πέθανε χωρίς άδεια στη Βραζιλία, όπου εργάστηκε ως μεταφραστής.

Λου Περλμάν

Ο Lou Pearlman ήταν ένας από τους μεγαλύτερους και πιο επιτυχημένους μουσικούς παραγωγούς της δεκαετίας του '90. Ήταν γνωστός για τη δημιουργία και τη συνεργασία με το The Backstreet Boys, το NSYNC και το LFO. Αλλά δίνοντας στον κόσμο τις πιο δημοφιλείς μπάντες αγόρι της δεκαετίας του 1990 δεν ήταν όλος ο Pearlman ήταν μέχρι. Επίσης, σχεδίασε και έτρεξε ένα από τα πιό μακροχρόνια προγράμματα Ponzi στην ιστορία των Ηνωμένων Πολιτειών. Για περισσότερα από 20 χρόνια, ο Pearlman έπεισε τους επενδυτές του να βυθίσουν τα χρήματά τους σε δύο εταιρείες που υπήρχαν μόνο σε χαρτί. Δημιούργησε ψεύτικες οικονομικές καταστάσεις προκειμένου να λάβει τραπεζικά δάνεια. Συνολικά, ο Pealman, ο οποίος σίγουρα έκανε πολλά εκατομμύρια ως παραγωγός μουσικής, έκλεψε επίσης περισσότερο από 300 εκατομμύρια δολάρια από τους επενδυτές του. Ο Pearlman καταδικάστηκε για ξέπλυμα χρημάτων, συνωμοσία και ψευδείς δηλώσεις κατά τη διάρκεια διαδικασίας πτώχευσης το 2008 και καταδικάστηκε σε 25 χρόνια φυλάκισης.

Μάικλ Γιόγκεν Κέλι

Ο Michael Eugene Kelly κέρδισε τη θέση του σε αυτόν τον κατάλογο εξαπατώντας περίπου 8.000 συνταξιούχους ή ηλικιωμένους 500 εκατομμύρια δολάρια. Τι ροδάκινο, σωστά; Τα περισσότερα προγράμματα Ponzi αφήνουν πολύ λίγα ή τίποτα δεν έχει απομείνει για να επιστρέψουν στα θύματά του, αλλά στην περίπτωση του Kelly, είχε εκατομμύρια δολάρια ακίνητης περιουσίας και άλλα περιουσιακά στοιχεία. Η απάτη του περιλάμβανε τη δημιουργία καθολικών μισθώσεων, οι οποίες πλήρωναν υψηλές προμήθειες για την πώληση των επενδύσεων που βασίζονταν κυρίως στο χρόνο. Όσοι επενδύσουν μπορούν να παραμείνουν στα δωμάτια του ξενοδοχείου για μια εβδομάδα το χρόνο ή να μεταφέρουν αυτή την εβδομάδα σε άλλη εταιρεία η οποία ανήκε επίσης στην Kelly και η οποία προσέφερε ετήσια απόδοση 11%. Κάθε επενδυτής σε αυτήν την απάτη επέλεξε τη δεύτερη επιλογή. Η Kelly ήταν στην ομοσπονδιακή επιμέλεια για έξι χρόνια από το 2006 έως το 2012 και απελευθερώθηκε υπό κατ 'οίκον περιορισμό με δάνειο 10 εκατομμυρίων δολαρίων μόνο για να υποβληθεί σε θεραπεία για καρκίνο του παχέος εντέρου. Ο Κέλλυ πέθανε το 2013.

Ο Gerald Payne

Ο Gerald Payne ήταν ο πάστορας της Διεθνούς Υπουργικής Διεθνούς. Ήταν άνθρωπος του Θεού, αλλά αντί να λατρεύει τον Ουράνιο Πατέρα μας, ο Payne λατρεύτηκε στο βωμό του παντοδύναμου δολαρίου. Ο πάστορας χρησιμοποίησε τη γραφή για να πει στους οπαδούς του ότι αν επενδύσουν τα χρήματά τους μαζί του και την εκκλησία του, θα μπορούσαν να διπλασιάσουν την επένδυσή τους. Κατάφερε να επενδύσει 18.000 άτομα 20 εκατομμύρια δολάρια. Έχει απομακρυνθεί με αυτή την απάτη για χρόνια με την εξαργύρωση των επιταγών που γράφτηκαν για το όριο αναφοράς των IRS των 10.000 δολαρίων. Εν πάση περιπτώσει, ο φορολογούμενος συνέλαβε. Ο Payne προσπάθησε να ισχυριστεί ότι τα μετρητά δεν ήταν επένδυση, αλλά μάλλον δώρο που προστατεύεται με τα πρώτα δικαιώματα τροποποίησής τους ως εκκλησία. Ο Payne καταδικάστηκε σε 27 χρόνια φυλάκισης και η σύζυγός του καταδικάστηκε σε 13 χρόνια.

Scott Rothstein

Ο Scott Rothstein κατέχει τη διάκριση της ενορχήστρωσης του μεγαλύτερου προγράμματος Ponzi, το οποίο η πολιτεία της Φλόριντα έχει δει ποτέ, ενώ σήμερα εκτίει ποινή φυλάκισης 50 ετών για την απαγόρευση των επενδυτών από 1,4 δισ. Δολάρια. Ο πρώην δικηγόρος ήταν γνωστός για τον απίστευτα φανταστικό τρόπο ζωής του. Είχε την κυριότητα του Bugattis και άλλων δαπανηρών αυτοκινήτων, πάνω από 200 ρολόγια πολυτελείας και είχε χρυσές τουαλέτες εγκατεστημένες στο σπίτι του. Ο Rothstein εγγυάται στους επενδυτές του την απόδοση τουλάχιστον 20% σε τρεις μήνες για την αγορά κατασκευασμένων διαρθρωμένων οικισμών. Στις αρχές του 2010, ο Rothstein κήρυξε ένοχο πέντε ομοσπονδιακά εγκλήματα. Απορρίφθηκε. Κατά τη διάρκεια της έρευνας σχετικά με τις δραστηριότητές του, η γυναίκα του Kim προσπάθησε να κρύψει κοσμήματα και άλλα περιουσιακά στοιχεία και καταδικάστηκε σε 1,5 χρόνια φυλάκισης ως αποτέλεσμα.

Γκάρυ Γκαίγιερ

Τι είναι με αυτούς τους ανθρώπους του "Θεού"; Ο Gary Gauthier φιλοξένησε μια ραδιοφωνική εκπομπή στην Τάμπα, Φλόριντα που ονομάζεται "Είναι τα χρήματα του Θεού". Κάτι μου λέει όμως ότι ο Θεός δεν θα φαινόταν πολύ ευγενικά στο γεγονός ότι έκλεψε 6 εκατομμύρια δολάρια από 38 ηλικιωμένους πολίτες που ζουν στις επαρχίες Pinellas, Pasco και Hillsborough.Τραγούδησε τα σημάδια του, λέγοντας στους ακροατές του να τον καλέσουν, δηλαδή όταν θα συνάντησε μαζί τους, υποσχεθώντας τους μια απόδοση 8% έως 40% στις επενδύσεις σε ακίνητα. Έτρεξε το σχέδιο Ponzi από το 2005 έως το 2010. Για να προσελκύσει περισσότερους επενδυτές, είχε τους σημερινούς επενδυτές να καλέσουν στο ραδιοφωνικό του θέαμα για να μιλήσουν για το πώς πήραν γρήγορα. Ο Gauthier κατηγορήθηκε για πολλά εγκλήματα, συμπεριλαμβανομένης της εκβιασμό και της απάτης ασφαλείας.

Adriaan Nieuwoudt

Το 1984, ο Adriaan Nieuwoudt, επιχειρηματίας της Νότιας Αφρικής, αποφάσισε να διαθέσει στην αγορά ένα προϊόν ομορφιάς βασισμένο σε ένα συστατικό που βρίσκεται στα καλλυντικά με βάση το γάλα της γιαγιάς του, το οποίο ονομάζεται "kubus". Πούλησε κιτ ενεργοποίησης στους επενδυτές του, οι οποίοι αποτελούσαν ένα αποξηραμένο φυτό που θα τους επέτρεπε να καλλιεργούν οι ίδιοι τις καλλιέργειες γάλακτος στο είδος της απάτης στο σπίτι που έχει κερδίσει τη δημοτικότητα κατά τα επόμενα χρόνια. Οι επενδυτές θα πωλούν έπειτα τους καλλιεργούμενους πολιτισμούς πίσω στην εταιρεία για να χρησιμοποιηθούν ως συστατικό για το προϊόν ομορφιάς. Ω, παρεμπιπτόντως, το προϊόν ομορφιάς δεν υπήρχε. Ανεξάρτητα από το πόσες κιτ ενεργοποίησης που πώλησε, ο Nieuwoudt δεν θα λάβει ποτέ περισσότερα από ένα πίσω σε μια δεδομένη εβδομάδα. Τελικά, η κυβέρνηση της Νότιας Αφρικής τον έκλεισε, δηλώνοντας ότι είναι παράνομη λαχειοφόρος αγορά.

Tom Petters

Ο Tom Petters κατάφερε να κλέψει 3,65 δισ. Δολάρια στο σχέδιο Ponzi, επειδή οι επενδυτές χρηματοδότησαν ανύπαρκτα ηλεκτρονικά προϊόντα για να πουλήσουν σε μεγάλους εμπόρους λιανικής πώλησης οι οποίοι δεν τους αγόραζαν. Ο Petters ήταν ένας επιτυχημένος επιχειρηματίας που κατείχε αρκετές γνωστές εταιρείες όπως η Polaroid και η Fingerhut. Τα νόμιμα επιχειρηματικά του συμφέροντα τον οδήγησαν να είναι αξιόπιστος στους επενδυτές του. Στα τέλη του 2009, ο Petters κατηγορήθηκε για 20 περιπτώσεις απάτης, όπως η απάτη μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, η απάτη μέσω καλωδίων και η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Εκτίει ποινή φυλάκισης 50 χρόνων στο Leavenworth, Κάνσας. Το σχέδιο Ponzi ήταν η μεγαλύτερη απάτη στην ιστορία του κράτους της Μινεσότα.

Reed Slatkin

Ο Reed Slatkin συνέθεσε το EarthLink. Αρχίζοντας το 1986, έτρεξε ένα δεκαπενταετές πρόγραμμα Ponzi μέσω ενός επενδυτικού ομίλου που υποσχέθηκε απόδοση 24%. Αυτός έκλεψε 592 εκατομμύρια δολάρια από περίπου 800 άτομα, βρέθηκε ένοχος για 15 περιπτώσεις απάτης, συνωμοσίας και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο Σλάτκιν ήταν επίσης υπουργός της Σαηεντολογίας και πολλά από τα θύματά του ήταν επίσης Σαηεντολόγοι, συμπεριλαμβανομένης της ειδικής αγκυροβόλης Greta Van Susteren και του παραγωγού ταινιών Aryan Bernstein. Ο Σλάτκιν ολοκλήρωσε την ποινή του και απελευθερώθηκε από το σπίτι στα μισά του δρόμου το 2013.

Bernie Madoff

Φυσικά ο Bernie Madoff είναι ο πιο διάσημος από όλους τους συγγραφείς του Ponzi, ίσως και ο ίδιος ο Charles Ponzi. Οργάνωσε τη μεγαλύτερη απάτη στο ιστορικό των ΗΠΑ, κλέβοντας 65 δισ. Δολάρια από τους επενδυτές, με αποτέλεσμα 11 καταδίκες για κακούργημα. Ο Madoff έζησε μια ζωή πολυτέλειας και μετρούσε στους επενδυτές του πολλούς διάσημους και πλούσιους ανθρώπους. Η εταιρεία διαχείρισης περιουσίας του Madoff ξεκίνησε ως νόμιμη επιχείρηση, αλλά καθώς η απληστία του Madoff αυξήθηκε, γύρισε όλη την επιχείρηση στο όχημα με το οποίο έτρεξε το πρόγραμμα Ponzi. Ο γιος του Μαντόφ εργάστηκε μαζί του, αλλά ισχυρίστηκε ότι δεν γνώριζε τίποτα για την απάτη. Ωστόσο, αυτοκτόνησε τον Δεκέμβριο του 2010. Ο Μαντόφ καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκισης - τη μέγιστη δυνατή ποινή για τα εγκλήματά του. Εκδίδει αυτή τη φράση στο Raleigh της Βόρειας Καρολίνας.

Κοινωνική ασφάλιση

Πολλοί άνθρωποι αρέσκονται στο αστείο ότι το αμερικανικό σύστημα κοινωνικής ασφάλισης είναι το μεγαλύτερο πρόγραμμα Ponzi όλων των εποχών. Στην επιφάνεια, η κοινωνική ασφάλιση σίγουρα μυρίζει σαν ένα σχέδιο Ponzi. Έχετε μια ομάδα επενδυτών που πληρώνει σε μια επένδυση που πληρώνει πίσω μια πρώιμη ξεχωριστή ομάδα επενδυτών. Υπάρχει επίσης πολλή συζήτηση για το πώς η κοινωνική ασφάλιση θα εξαντληθεί κάποια μέρα επειδή υπάρχουν πάρα πολλά baby boomers στο σύστημα που θα καταλήξουν να καταστρέφουν το ταμείο φτώχειας σε ένα σημείο όπου δεν θα υπάρξουν χρήματα που απομένουν για τις μελλοντικές γενιές να λάβουν ένα όφελος.

Εάν τυχαίνει να είστε μέλος αυτής της μελλοντικής γενιάς (πιθανότατα το μεγαλύτερο μέρος των ανθρώπων που διαβάζουν αυτό το άρθρο), είναι εύκολο να καταλάβετε γιατί θα θεωρούσατε ότι η Κοινωνική Ασφάλιση είναι ένα Σχέδιο Ponzi. Η αλήθεια είναι, από τεχνική άποψη, ότι η κοινωνική ασφάλιση δεν είναι ένα σχέδιο Ponzi. Η κύρια διαφορά είναι ότι σε ένα πρόγραμμα Ponzi, η πραγματική επένδυση είναι μια γιγαντιαία απάτη. Οι επενδυτές πιστεύουν ότι επενδύουν σε κάτι σαν την ακίνητη περιουσία, όταν στην πραγματικότητα τα χρήματα βγαίνουν σε κάτι τελείως διαφορετικό (πρώιμοι επενδυτές, το ιδιωτικό αεροσκάφος του schemer).

Αντί να λέει ότι "η κοινωνική ασφάλιση θα εξαντληθεί κάποια μέρα", η πιο ακριβής δήλωση θα ήταν ότι "μετά την αύξηση των παιδιών, η κοινωνική ασφάλιση θα έχει ένα χάσμα χρηματοδότησης για περίπου 75 χρόνια στις τρέχουσες εκτιμήσεις". Υπάρχουν δύο τρόποι για να κλείσετε αυτό το κενό χρηματοδότησης: # 1) Μειώστε τα οφέλη που αποκομίζουν οι συνταξιούχοι κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου ή # 2) Αύξηση των φόρων. Μια καλύτερη λύση θα ήταν ένας συνδυασμός και των δύο.